O Banco Mundial culpa a crise cambial da Nigéria pelo regime de câmbio fixo.
O Banco Mundial culpou a persistente instabilidade cambial da Nigéria no regime de câmbio fixo no mercado forex oficial.
Em uma publicação sobre as economias africanas intitulada: "Africa's Pulse", o Banco Mundial destacou a Nigéria e Angola como dois países que ainda não experimentaram estabilidade no mercado cambial, apesar da recuperação dos preços das mercadorias exportadas.
O relatório afirmou: "A recuperação dos preços das commodities e as melhores perspectivas de crescimento em alguns países ajudaram a estabilizar as moedas dos exportadores de commodities.
"No entanto, com o naira nigeriano eo kwanza angolano remanescentes contra o dólar dos EUA, o desequilíbrio no mercado cambial continua substancial em ambos os países".
O relatório também mencionou a Nigéria como um dos países da região onde havia riscos substanciais no setor bancário devido a uma série de fatores, incluindo empréstimos improdutivos e incertezas políticas.
O Banco Mundial disse: "As vulnerabilidades do setor bancário permanecem elevadas na região, inclusive em Angola, países da CEMAC, República Democrática do Congo e Nigéria. Restrições de câmbio, incerteza política e crescimento fraco afetaram a solidez do setor bancário.
"Os empréstimos inadimplentes aumentaram e a rentabilidade e os amortecedores de capital diminuíram. Várias medidas pró-ativas foram introduzidas para conter riscos para a estabilidade financeira, inclusive através do aumento do provisionamento e pela intensificação do monitoramento e supervisão dos bancos ".
Sobre a inflação, o relatório afirmou que, embora a inflação permaneça muito alta na região, começou a facilitar, mas identificou a Nigéria e Angola como dois países onde a inflação estava aumentando como resultado da depreciação das moedas no mercado de câmbio paralelo.
O relatório acrescentou: "A inflação na região está gradualmente desacelerando do seu alto nível em 2016, mas continua a ser elevada. Embora um processo de desinflação tenha começado em Angola e Nigéria, a inflação em ambos os países continua alta, impulsionada por uma taxa de mercado paralela altamente depreciada.
"A inflação diminuiu nos exportadores de metais, devido à maior estabilidade da moeda e a menores preços dos alimentos devido às melhores condições climáticas".
O National Bureau of Statistics, no entanto, informou que a inflação no país continuou a aumentar até atingir um pico em janeiro.
De acordo com a NBS, a taxa de inflação reduziu de 18,72 por cento em janeiro para 17,78 por cento em fevereiro. Em março, caiu para 17,26 por cento. A figura inflacionária para abril ainda não foi divulgada pela agência.
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A fim de compensar os depositantes, a taxa de juros depositada deve ser superior à taxa de inflação.
É, portanto, um negócio ruim para manter o dinheiro nos bancos da Nigéria.
Crise de Forex: Fitch rebaixa 10 bancos nigerianos.
Uma agência global de classificação global, a Fitch Ratings, revisou os níveis de Avaliação de Suporte de 10 bancos nigerianos para 'No Floor' e rebaixou as outras nove classificações de suporte para '5' após uma reavaliação de potencial apoio soberano para o setor bancário.
Como resultado, as Avaliações Padrão do Emissor de longo prazo do First Bank of Nigeria Limited, FBN Holdings Plc, Diamond Bank Plc, Fidelity Bank Plc, First City Monument Bank Limited e Union Bank of Nigeria Plc foram rebaixados para 'B-' de "B", de acordo com a sua capacidade de crédito autônomo, conforme definido pelas suas Avaliações de Viabilidade, de acordo com uma declaração da Fitch.
A agência, no entanto, afirmou os IDR de longo prazo do Zenith Bank Plc, do Guaranty Trust Bank Plc, do Access Bank Plc, do United Bank for Africa Plc, do Wema Bank Plc e do Bank of Industry.
Na declaração divulgada em Londres, a Fitch disse: "O downgrade dos SRS dos bancos de nove e a revisão de SRS de 10 bancos (incluindo Wema) para" No Floor "refletem a visão da Fitch de que os credores sêniores não podem mais contar com o recebimento de apoio extraordinário atemorizado do soberano nigeriano se qualquer um dos bancos se tornasse não viável.
"A Fitch acredita que as autoridades nigerianas mantêm a vontade de apoiar os bancos, mas sua capacidade de fazê-lo em moeda estrangeira está enfraquecendo devido às reservas / receitas de moeda estrangeira na Nigéria, bem como a confiança limitada de que qualquer moeda estrangeira disponível não será usada para executar outros objetivos políticos. Portanto, Fitch considera que o suporte, se exigido pelos bancos, não pode ser invocado ".
De acordo com a agência de rating, os IDR de longo prazo do Diamond Bank, Fidelity Bank, FCMB e Union Bank são rebaixados para "B-", já que agora são apoiados por seus VRs de 'B-' em vez de seus SRFs, como anteriormente O caso.
Fitch acrescentou: "O downgrade do IDR de longo prazo da FBN reflete tanto uma revisão de seu SRF quanto um downgrade de sua VR. Este último reflete a visão da Fitch de que a base de capital do banco não é mais proporcional ao seu perfil de risco, refletindo questões sobre a qualidade dos ativos, em particular o nível de empréstimos com imparidade sem reservas para a Fitch Core Capital (54% no final de junho de 2016) e pressão sobre a sua taxa de adequação de capital regulamentar.
"O VR do FBNH também foi rebaixado, o que impulsiona o downgrade do seu IDR de longo prazo para" B - "."
Fitch observou que também reduziu as classificações nacionais de longo prazo do Diamond Bank, Fidelity Bank, FCMB e Union Bank, para 'BBB (nga)' de 'BBB + (nga)' após as ações de classificação em seus IDRs de longo prazo.
As avaliações nacionais de longo prazo da FBN e da FBNH também foram rebaixadas para 'BBB (nga)' de 'A + (nga)' e 'BBB + (nga)', respectivamente, a agência de rating adicionada.
Ele disse que a decisão seguiu o downgrade de seus IDRs de longo prazo.
FOREX CRISIS: Naira pode falhar ainda mais esta semana.
Os bancos registraram entradas de depósitos em moeda estrangeira perto de zero de pessoas de alto valor líquido, indicando que seus clientes de contas domiciliárias ficam cautelosos com a reversão da proibição de depósito em moeda estrangeira pelo Banco Central da Nigéria, CBN, no início da semana passada.
O desenvolvimento sofreu escassez de câmbio no mercado, bem como a alta taxa de câmbio acima de N300 / USD1.
A CBN tinha esperado impulsionar o fornecimento de moeda estrangeira de fontes independentes através do desregulamento de depósitos em moeda estrangeira e, portanto, ajudar a diminuir a pressão sobre a taxa de câmbio que se acentuou na semana passada.
As investigações de domingo Vanguard no final de semana passado, no entanto, mostraram que apenas os titulares de contas domiciliares de baixo custo responderam à política com alguns depósitos em dólares, uma situação que levou alguns bancos a enviar sensibilização de marketing para seus clientes para se apresentar e depositar seu dólar com eles.
Alguns dos banqueiros que falaram no domingo Vanguard expressaram a surpresa de que muito dólar não entrou durante a semana, contrariando as expectativas de que os clientes que os inundaram com indagação de como depositar suas moedas estrangeiras não apareceram em resposta a CBN & # 8217 Diretriz s.
A CBN tinha, no meio do ano passado, proibido os bancos de aceitar depósitos em moeda estrangeira de seus clientes, um desenvolvimento que cortou a maioria dos clientes napping, com dinheiro em moeda estrangeira em suas casas, com o perigo de atendimento.
Na semana passada, a CBN se inverteu, permitindo os depósitos, mas apareceu que os depositantes da conta domiciliar encontraram alternativas.
Alguns dos banqueiros disseram à Vanguarda do domingo que alguns dos depositantes agora comercializam ou investem seu dólar em dinheiro com o Bureau de Changes, BDCs, onde as taxas de câmbio e os retornos dos investimentos são muito maiores, sem se importar com os riscos envolvidos.
No entanto, eles também explicaram que alguns dos maiores clientes de volume estão encontrando opções com contas bancárias estrangeiras.
Conseqüentemente, o ingresso esperado de dólar nas contas domiciliares com os bancos locais não veio tanto quanto foi antecipado.
Mas alguns observadores do setor financeiro disseram que os clientes da conta em dólar de alto volume eram céticos quanto à reversão da política, que estava em silêncio em retiradas.
As políticas de restrição de depósito em moeda estrangeira da CBN vieram com a imposição de limites em retiradas de moeda estrangeira, mas o desabamento de depósitos na semana passada ficou em silêncio em retiradas.
Esta lacuna, de acordo com os analistas, pode ter curto-circuito da resposta positiva esperada da maioria dos detentores de contas domiciliares, especialmente os clientes de alto nível.
Comentando a reversão da política, os analistas do setor financeiro do Afrinvest Group disseram que a CBN renunciou à sua política anterior, anunciando sua decisão de permitir que bancos comerciais aceitem depósitos em moeda estrangeira, mas não esclareceu se as transferências ou retiradas de moeda estrangeira podem ser feitas e # 8221 ;.
Eles também estão preocupados com o fato de que, apesar da enorme queda no valor do Naira contra as principais moedas do mundo, a CBN manteve sua taxa oficial em N197 / USD1, criando assim uma margem de mercado paralela mais ampla de cerca de 50%, a mais alta até agora no mercado. história do mercado de moeda da Nigéria.
Consequentemente, a Afrinvest afirmou que isso exige uma resposta rápida da autoridade monetária dada a enorme margem entre as taxas oficiais e paralelas do mercado.
& # 8220; Com reservas de divisas de US $ 28,7 bilhões e preços do petróleo em US $ 29,47 por barril, um argumento convincente para desvalorizar o Naira na próxima reunião do Comitê de Política Monetária (MPC) não pode ser descartado & # 8221 ;, afirmou. Os analistas da Cowry Asset Management, uma casa de investimento com sede em Lagos, expressaram desconforto na reversão da política, que eles acreditam que não conseguiram capturar outros fatores que teriam conseguido alcançar os resultados desejados. Eles afirmaram: "Estamos preocupados que as políticas de CBN sobre a gestão de câmbio parecem ser feitas em silos, pois todas as ramificações não parecem ter sido feitas antes dos anúncios, daí as reversões freqüentes e consequente perda de confiança pelo negócio e pelo público investidor.
Nós iremos aconselhar as autoridades monetárias a articular uma política integrada de gestão de divisas levando em consideração os objetivos da política fiscal do governo federal.
Nós também pensamos que o CBN sendo o destinatário e proprietário de 90% dos ganhos em moeda estrangeira do país deve desenvolver um canal para injetar liquidez de caixa do dólar no sistema, para atender às necessidades legítimas # 8221 ;. Concluindo o seu prognóstico da situação do mercado de moeda estrangeira, os analistas da Cowry Assets declararam, & # 8220; nesta semana, esperamos uma maior depreciação do Naira nos segmentos de mercado alternativos sobre a escassez de oferta agravada impulsionada pelo fechamento da janela da CBN para as BDCs # 8221 ;.
Femi Ajasa.
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Vanguard News.
Um jornal nigeriano e versão on-line da Vanguarda, uma publicação diária na Nigéria, que cobre notícias da Nigéria, delta do Níger, notícias nacionais gerais, política, negócios, energia, esportes, entretenimento, moda, estilo de vida histórias de interesse humano, etc.
Crise do forex nigeriano e os danos colaterais para as empresas locais.
O clima de negócios na Nigéria é um dos mais difíceis; A criação e a execução eficaz de um negócio nesses climas podem testar até mesmo os empresários mais habilidosos. Às vezes, a dureza pode ser superestimada e precisa de uma pequena correção, mas não tira do fato de que as empresas na Nigéria têm alguns dos tempos mais difíceis em qualquer lugar do mundo.
Da luta contra as políticas governamentais anti-progresso para gastar a maior parte do lucro nos geradores de energia de abastecimento, o empresário nigeriano enfrenta uma tarefa árdua. O recente enfraquecimento do Naira, e as conseqüentes crises de câmbio, colocaram uma nova pressão sobre o já oneroso dever de gerir um negócio na Nigéria; Todo mundo está afetado.
Uma recente pesquisa do Twitter realizada pela Techpoint é um reflexo do sentimento geral entre empresários.
Pesquisa no Twitter executada pela Techpoint.
Em circunstâncias normais, o efeito da crise forense nigeriana deve ser contido em certos setores da economia. Mas, considerando que a Nigéria tem uma balança comercial em grande parte desfavorável, # 8212; importamos mais do que exportamos & # 8212; O preço desses materiais importados tem efeito indireto de bens vendidos no mercado interno.
Um ovo de galinha aumentou de ₦ 30 para até 50 ºC e a pergunta jocosa com um tom sério é "Como o dólar afetou a taxa em que as aves colocam ovos?" Sim, porque a maioria das vacinas e alimentos para gado ainda são importado em dólares; A crise cambial impactou tudo.
Além do negócio de criação de gado, vamos dar uma olhada nas empresas de outros setores que estão sofrendo.
Provedores de conteúdo.
Quando a Multichoice anunciou uma subida de preços em seus planos de assinatura DStv e GOtv, um grande protesto foi seguido. Do ponto de vista de um usuário, é razoável ficar indignado com o desconhecimento considerando a atual crise econômica na Nigéria e a redução resultante do poder de compra do consumidor.
Parabólica DStv.
Está certo estar indignado, mas os provedores de conteúdo como Multichoice e outros realmente compram conteúdo de alta demanda em dólares; a mesma situação de importação de volta ao jogo. Então, claramente, eles não tiveram nenhuma escolha na questão # 8212; Aumentar ou perder totalmente.
Ainda em Multichoice, mas em um assunto totalmente não relacionado, em junho de 2006, quando a primeira edição do Big Brother Naija foi anunciada, o dinheiro do prêmio foi de US $ 100.000. Mas 11 anos e um Naira enfraquecido mais tarde, o prêmio em dinheiro para a edição mais recente do jogo de reality show do Big Brother Naija é de ₦ 25 milhões.
Empresas baseadas em tecnologia.
As startups tecnológicas e as empresas que operam principalmente pela internet estão com o maior impacto da crise cambial da Nigéria.
De acordo com a Agência Nacional de Desenvolvimento de Tecnologia da Informação (NITDA), a Nigéria gastará ₦ 1 trilhão (US $ 3 bilhões) por ano na importação de software estrangeiro. Isso é adequado considerando que não temos alternativas indígenas para a maioria desses produtos.
As empresas baseadas em tecnologia que precisam comprar soluções de software e serviços em dólares obtiveram negócios brutos. Murtala Abdullahi é o CEO da SmartWeb, uma das primeiras e poucas empresas de hospedagem na web da Nigéria.
Ele dizia a escassez de dólares e como isso afeta os negócios;
Oferecemos aos clientes serviços de hospedagem na web por tão baixos quanto ₦ 3.000 com um nome gratuito de domínio gratuito, mas como o dólar ficou ainda menos disponível, dar nomes de domínio gratuitos tornou-se mais difícil de sustentar. Com a atual crise do forex, os clientes têm que pagar mais, pois nomes de domínio e hospedagem na web agora se traduz em cerca de 8.000.
Fabricação.
A Innoson Motors é um fabricante de veículos indígenas com o qual os nigerianos se orgulham. Com uma gama de veículos padrão mundiais, a Innoson não é apenas orgulhosa da Nigéria, mas orgulha-se de ser a primeira fabricação de automóveis em África.
Innoson Motors SUV.
No ano passado, a campanha "Made in Nigeria" #BuyNaijaToGrowTheNaira aumentou sua venda em mais de 100%. Mas mesmo esta campanha não foi suficiente para detê-los sofrendo as dores da crise do forex nigeriano.
Planta de fabricação de veículos Innoson.
Um relatório que foi mais tarde fortemente refutado pela empresa alega que suspenderam as operações em sua fábrica de Nnewi. A menos que Innoson tenha uma quantidade de dólares em algum lugar, o relatório anterior é plausível considerando que eles importam a maioria dos materiais.
Hospitalidade.
Em fevereiro deste ano, o ramo nigeriano do Kentucky Fried Chicken (KFC) fechou uma parte considerável de suas operações no país.
KFC outlet em Lagos.
A ação foi amplamente atribuída à recessão e ao reduzido poder de compra dos consumidores. As batatas são parte integrante do menu KFC e, considerando o fato de as importar, a falta de forex provavelmente também teve um papel a desempenhar no encerramento.
Transporte.
Aero Contractors e First Nation Airlines suspenderam as operações este ano devido a uma falta geral de forex operacional (e o aperto econômico, é claro).
Este fechamento reduz as companhias aéreas registradas na Nigéria de 14 para 12.
A luta para ficar à tona.
Por um lado, as empresas que são alternativas locais a serviços estrangeiros gozaram de um robusto patrocínio dos clientes que sofrem de fome de dólares.
Mas os lucros e ganhos deste aumento de patrocínio voltam ao aumento do custo operacional de executar seus respectivos negócios.
Sobre como ele obtém qualquer forex, o presidente da SmartWeb de Murtala Abdullah é o suspeito habitual; mercado negro.
O mercado negro é a fonte mais confiável de câmbio nos dias de hoje, mas sua volatilidade é preocupante.
Essa natureza mercurial das divisas é o maior problema. Considerando que o preço pode aumentar em qualquer momento, as empresas agora determinam essa fluidez no custo de bens e serviços, invariavelmente, o consumidor sofre. Os que não consideram o custo volátil do forex ao fixar preços de bens e serviços acabam ficando queimados.
Mesmo aqueles que não estão diretamente envolvidos com o Forex ainda sentem a queimadura.
Chris (nome não real) é um revendedor eletrônico de segunda mão na área de Alimosho, no estado de Lagos na Nigéria. Ele compra mercadorias de importadores que vendem a revendedores como ele no atacado.
Na última vez que fui ao armazém, os preços dos bens [eletrônicos] subiram mais de 50% e disseram que era por causa do problema do dólar.
Por causa desse aumento, Chris teve que caminhar o preço de seus bens e agora ele está preso.
Meus clientes não estão comprando e não posso voltar a comprar novos produtos. Isso é frustante.
Entre algumas das muitas razões que levaram à escassez de divisas (dólares), o mais proeminente foi restringir a importação e aumentar a demanda por bens produzidos localmente. Se e quando a importação for travada, a exportação também deve ser aumentada em grande medida para equilibrar o déficit comercial existente. Mas este não é o caso, pois mesmo os exportadores estão obtendo a extremidade curta desse stick.
Mais negócios vão sofrer se a flutuação forex continuar.
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