Comércio de margem de forex

Como funciona a negociação de margens no mercado de divisas?

Quando um investidor usa uma conta de margem, ele ou ela está essencialmente emprestando para aumentar o possível retorno do investimento. Na maioria das vezes, os investidores utilizam contas de margem quando desejam investir em ações usando a alavancagem do dinheiro emprestado para controlar uma posição maior do que o valor que de outra forma poderiam controlar com seu próprio capital investido. Estas contas de margem são operadas pelo corretor do investidor e são liquidadas diariamente em dinheiro. Mas as contas de margem não se limitam a ações - elas também são usadas por comerciantes de divisas no mercado cambial.

Os investidores interessados ​​em negociar nos mercados de divisas devem primeiro se inscrever com um corretor comum ou um corretor de desconto on-line. Uma vez que um investidor encontra um corretor apropriado, uma conta de margem deve ser configurada. Uma conta de margem forex é muito semelhante a uma conta de margem de ações - o investidor está tomando um empréstimo de curto prazo do corretor. O empréstimo é igual ao montante de alavancagem que o investidor está assumindo.

Antes que o investidor possa comercializar, ele deve primeiro depositar dinheiro na conta de margem. O montante que precisa ser depositado depende da porcentagem de margem acordada entre o investidor e o corretor. Para as contas que serão negociadas em 100.000 unidades monetárias ou mais, a porcentagem de margem geralmente é 1% ou 2%. Então, para um investidor que quer negociar US $ 100.000, uma margem de 1% significaria que $ 1,000 precisaria ser depositado na conta. Os 99% restantes são fornecidos pelo corretor. Nenhum interesse é pago diretamente neste valor emprestado, mas se o investidor não fechar sua posição antes da data de entrega, ele terá que ser revertido, e os juros podem ser cobrados dependendo da posição do investidor (longo ou curto) e as taxas de juros de curto prazo das moedas subjacentes.

Em uma conta de margem, o corretor usa os $ 1.000 como garantia. Se a posição do investidor piorar e suas perdas chegam a US $ 1.000, o corretor pode iniciar uma chamada de margem. Quando isso ocorre, o corretor geralmente instruirá o investidor a depositar mais dinheiro na conta ou a fechar a posição para limitar o risco para ambas as partes.

O que é uma Margin Call?

Os negócios de Forex são quase inteiramente marginalizados - de fato; o corretor dá a você a oportunidade de fazer negócios com dinheiro que você não tem. A alavanca média no forex é muito alta - entre 50: 1 e 200: 1. Alavancar uma conta para uma relação máxima de 200: 1 significa que mesmo a menor queda no valor de suas negociações ativas pode acabar com você. Isso é quando você recebe uma chamada de margem do corretor. Se você quer continuar a negociar, você terá que colocar mais dinheiro em sua conta forex.

Então, a resposta mais simples para a pergunta & # 34; O que é uma chamada de margem & # 34; é que é uma demanda do seu corretor para colocar mais dinheiro em sua conta se quiser continuar a negociar. A questão mais complicada é: como e por que isso acontece?

Um Momento de Reflexão.

Antes de considerar essa questão, reflita por um momento no setor imobiliário. A maioria dos americanos está familiarizado com o mercado imobiliário, onde a maioria das compras residenciais exige que o comprador eleva um mínimo de 20% do valor da casa antes que a empresa de hipotecas forneça os 80% restantes. Isso é efetivamente cinco a um alavancagem. Se o setor de hipotecas funcionasse como o forex, com alavancagem de 200: 1, você poderia comprar uma casa de US $ 500.000 com um adiantamento não de US $ 100.000, mas de apenas US $ 2.500.

Considere também que o setor de hipotecas também possui qualificações extensas que você precisa encontrar para assumir o empréstimo em primeiro lugar, começando com a prova de renda.

Seus pagamentos de hipoteca só podem totalizar cerca de 30 a 40% dos ganhos anuais do agregado familiar. Você também tem que ter um registro relativamente extenso de pagar suas contas no prazo.

Contraste isso com o forex onde a única coisa que você precisa para abrir sua conta é uma identificação e um cartão de crédito ou débito. Isso é certo - você não precisa colocar qualquer dinheiro em tudo.

Efetivamente, você está negociando com dinheiro emprestado desde o início. E você não precisa demonstrar que você pode pagar o dinheiro se você perder. Pode apenas ir no seu cartão de crédito como dívida de juros altos que você pagará em meses ou mesmo anos.

Uma última diferença entre o mercado imobiliário e o forex é que os altos e baixos no setor imobiliário estão em períodos relativamente longos de tempo. Em um único dia ou mesmo um único mês, a mudança no valor de sua casa provavelmente não variou mais que alguns décimos de por cento. & # 34; altamente volátil & # 34; no setor imobiliário pode ser algo como uma mudança de valor de 10% ao longo de um ano. A volatilidade normal nos mercados de câmbio pode acabar com os comerciantes altamente alavancados em questão de minutos, mesmo segundos.

O que isso sugere?

Se você acha que a maneira como o forex funciona é uma receita para o desastre, você está certo - não para corretores, mas para o comerciante que está rapidamente em sua cabeça. O investidor forex médio perde - mais de dois terços perdem dinheiro, na verdade. E leva em média cerca de quatro meses para que o comerciante médio seja tão desencorajado ou quebrado ou ambos que a conta ceda e ele está fora do mercado inteiramente. Com isso em mente, considere a probabilidade de o trader forex médio receber uma chamada de margem.

O que faz Margin Calls.

Em um artigo de 2014 no DailyFX, um notável boletim informativo on-line do mercado forex, o instrutor de negociação Tyler Yell identifica os comportamentos comerciais que produzem chamadas de margem em poucas palavras: & # 34; o uso de alavancagem excessiva com capital inadequado, mantendo a perda de trocas por muito tempo quando eles deveriam ter sido cortados. & # 34;

Evitando Margin Calls.

Duas maneiras simples de evitar uma chamada de margem são manter sua conta bem capitalizada e aprender a cortar suas perdas baixas para permitir que seus lucros sejam executados. Estes dois componentes simples devem ser parte de qualquer estratégia de negociação Forex. As contas bem capitalizadas não são apenas uma coisa agradável a ter, & # 39; mas sim uma necessidade em quase todos os mercados financeiros. A capacidade de fechar um comércio que não está mais funcionando da maneira que você esperava ajuda a garantir que você ainda esteja por perto para a próxima oportunidade que o mercado apresenta.

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Trading on Margin.

O básico da negociação na margem.

No mundo Forex, os corretores permitem que a negociação de moedas estrangeiras seja feita na margem. A margem é basicamente um ato de extensão de crédito para efeitos de negociação. Por exemplo, se você estiver negociando em uma margem de 50 para 1, então por cada $ 1 em sua conta, você pode negociar US $ 50 em uma negociação. Isso tem suas desvantagens e vantagens.

Vantagens.

A vantagem da negociação na margem é que você pode fazer uma alta porcentagem de ganhos em relação ao saldo da sua conta.

Por exemplo, vamos supor que você tenha um saldo da conta de $ 1000 e você não está negociando na margem. Você inicia um comércio de $ 1000 que te transfere 100 pips. Em um comércio de $ 1000, cada pip vale 10 centavos. O lucro do seu comércio seria de US $ 10 ou um ganho de 1%. Se você usasse os mesmos US $ 1000 para fazer um comércio de margem de 50 para 1, oferecendo-lhe um valor comercial de US $ 50.000, os mesmos 100 pips iriam pagar US $ 500 ou um ganho de 50%.

Desvantagens.

A desvantagem de usar margem é o risco. Deixe-se fazer a suposição oposta que fizemos ao discutir as vantagens. Você ainda está usando um saldo da conta de $ 1000. Você inicia um comércio de $ 1000 e perde 100 pips. Sua perda é de apenas US $ 10 ou 1 por cento. Isso não é muito terrível, você teria muito capital para tentar novamente. Se você fizesse um comércio de margem de 50 para 1 por US $ 50.000, uma perda de 100 pips leva US $ 500 ou 50 por cento do seu capital. Mais um comércio como esse e sua conta está concluída.

No primeiro exemplo, você perdeu apenas US $ 10 ou 1 por cento, você poderia fazer esse mesmo comércio perdedor 99 mais vezes antes de sua conta estar vazia.

Na FXCM, dizemos aos clientes que pensem em margem em um comércio, como você faria um depósito. Uma vez que o comércio está fechado, você recebe o depósito de volta, no entanto, quando você estiver no comércio, o depósito ou a margem estão bloqueados.

Saiba como usá-lo direito.

Tenha em mente que o que é mantido em margem não está disponível como uma almofada na perda de trades. Eu descobri que, enquanto muitos comerciantes são inteligentes, um diferencial comum entre conquistar e perder comerciantes é a quantidade de capital que eles têm em sua conta e quanto de sua conta atrelam em margem, o que reduz significativamente a margem de erro para eles.

A negociação de margem é apenas outra ferramenta. Você pode usá-lo para fazer ganhos impressionantes e simultaneamente arriscar perda excessiva. Negociar com margem efetivamente é melhor feito com uma experiência razoável e uma política de gerenciamento de risco rigorosa.

O saldo não fornece serviços fiscais, de investimento ou financeiros e conselhos. A informação está sendo apresentada sem consideração dos objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e pode não ser adequado para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda de principal.

O que é uma chamada de margem e como você evita um?

Posição Trading com base em configurações técnicas, Gerenciamento de Riscos e Trader Psychology.

-Uma Breve Introdução à Margem & amp; Alavancagem.

-Causas de chamadas de margem.

-Margin Call Procedure.

- Como evitar chamadas de margem.

& ldquo; nunca atenda uma margem. Você está no lado errado de um mercado. Por que enviar um bom dinheiro depois de mal? Mantenha o dinheiro para outro dia. & Rdquo;

Para obter uma compreensão sobre o que é uma chamada de margem, você deve entender o propósito e o uso de Margem & amp; Alavancagem. Margem & amp; Alavancagem são dois lados da mesma moeda. O objetivo de qualquer um é ajudá-lo a controlar um contrato maior do que o saldo da sua conta. Simplificando, a margem é o montante necessário para manter aberto o comércio. A alavancagem é o múltiplo da exposição ao patrimônio da conta.

Portanto, se você tiver uma conta com um valor de US $ 10.000, mas você gostaria de comprar um contrato de 100.000 para o EURUSD, você precisaria colocar $ 800 por margem em uma conta do Reino Unido deixando $ 9.200 em margem utilizável. Margem utilizável deve ser vista como uma rede de segurança e você deve proteger sua margem utilizável a todo o custo.

Causas de uma chamada de margem.

Para entender a causa de uma chamada de margem é o primeiro passo. O segundo e mais benéfico passo é aprender a entender como ficar longe de uma potencial chamada de margem. A resposta curta para entender o que causa uma chamada de margem é simples, você ficou sem margem útil.

Aprenda Forex: Margem utilizável & amp; Margem Usável% são métricas chave de cada conta.

O segundo e prometido passo mais benéfico é entender o que esvazia a sua margem útil e afastar-se dessas atividades. Com o risco de simplificar as causas, aqui estão as principais causas de chamadas de margem que você deve evitar, como a praga (apresentada sem ordem específica):

Mantendo-se a uma troca perdedora muito longa que esgota a Margem Usável Aumentando demais sua conta combinada com a 1ª razão Uma conta subfinanciada que irá forçá-lo a superar o comércio com pouca margem utilizável.

Juntando em uma frase, as causas comuns de chamada de margem é o uso de alavancagem excessiva com capital inadequado, mantendo a perda de negócios por muito tempo quando eles deveriam ter sido cortados.

O que acontece quando uma chamada de margem ocorre?

Quando ocorre uma chamada de margem, você está liquidado ou encerrado em seus negócios. A finalidade é dupla: você não tem mais o dinheiro em sua conta para manter as posições perdedoras e o corretor está agora na linha para suas perdas que é igualmente ruim para o corretor.

Como evitar chamadas de margem.

A alavancagem é frequentemente e apropriadamente conhecida como uma espada de dois gumes. O objetivo dessa afirmação é que a alavancagem maior que você usa para manter um comércio maior do que um grande múltiplo de sua conta, a margem menos utilizável que você tem para absorver quaisquer perdas. A espada apenas corta mais fundo se um comércio excessivamente alavancado for contra você, pois os ganhos podem esgotar rapidamente sua conta e quando a margem útil% atinge, zero, você receberá uma chamada de margem. Isso só dá mais credibilidade ao motivo do uso de paradas de proteção ao reduzir suas perdas o mais curto possível.

Aprenda Forex: os efeitos da alavancagem cortaram as duas maneiras, Escolha com sabedoria.

O objetivo deste instantâneo rápido do Trader A vs. Trader B é mostrar o perigo rápido em que você pode se encontrar quando superado. No final, não sabemos o que o futuro trará em termos de ação de preço, mesmo quando uma configuração convincente for apresentada.

--- Escrito por Tyler Yell, Instrutor de Negociação.

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